De nombreuses prescriptions réglementaires et légales de même que des codes de déontologie entraînent des obligations supplémentaires de déclaration pour les intermédiaires financiers; elles doivent être prises en compte et respectées durablement dans les relations commerciales existantes et nouvelles. La vérification et la surveillance des relations avec les clients requièrent une charge considérable en termes de temps et de personnel. Ceci, de même que la complexité croissante des « Know Your Client Principles », implique un système systématique de vérification et de surveillance.
Le risque en matière d’atteinte aux prescriptions légales et la perte de réputation qui en résulte ne peuvent être quantifiés. Pour le conseil d’administration, la direction et les collaborateurs, il est important de garantir la Compliance par des processus clairement définis en la soutenant par des auxiliaires électroniques et par une gestion complète de la qualité.