Zahlreiche regulatorische und gesetzliche Vorgaben sowie Standesregeln bedingen zusätzliche Abklärungspflichten für Finanzintermediäre; die müssen bei bestehenden und neuen Geschäftsbeziehungen dauernd beachtet und eingehalten werden. Die Prüfung und Überwachung von Kundenbeziehungen erfordert einen erheblichen Zeit- und Personalaufwand. Dies und die zunehmende Komplexität der „Know your Client Principles“ bedingt ein systematisches Prüfungs- und Überwachungssystem.
Das Risiko bezüglich der Verletzung von gesetzlichen Vorschriften und der daraus resultierende Reputationsverlust lässt sich nicht quantifizieren. Für Verwaltungsrat, Geschäftsleitung und Mitarbeitende ist es bedeutend, Compliance durch klar definierte Prozesse, unterstützt durch elektronische Hilfsmittel und ein umfassendes Qualitätsmanagement, sicher zu stellen.